Глава 1. История цен на недвижимость: от дешёвых квартир до миллионных сделок

Недвижимость — это, пожалуй, один из самых проверенных способов сохранения капитала. Почему? Потому что за твое право владеть домом, квартирой или даже небольшим участком земли отвечает государство. Да, именно оно следит за тем, чтобы твоё жильё было защищено на юридическом уровне. Недвижимость — это не просто “кусок земли”, это гарантированная юридическая защита твоего актива, которая существует тысячи лет. Но давай посмотрим, как всё это началось и почему цены на недвижимость стремятся только вверх.

Немного истории и государства на страже твоего дома

Древние времена. Представь, ты живёшь в Риме. У тебя есть вилла, и это не просто дом — это символ твоего статуса. Уже тогда существовали первые формы защиты собственности: римские граждане регистрировали свои владения в государственных реестрах, и никто не мог просто так отобрать у тебя твою землю. Да, ты мог её потерять в результате войн или экономических кризисов, но государство давало определённые гарантии.

Теперь давай прыгнем в современность. Ты покупаешь квартиру в любом мегаполисе — от Нью-Йорка до Москвы — и получаешь юридическую защиту. Это не просто “сделка” с продавцом, это целый институт, который заботится о том, чтобы твоё владение было официально зарегистрировано и защищено от мошенников или недобросовестных застройщиков. Это и есть основа рынка недвижимости, которая делает этот актив таким надёжным.

Во всём мире, от Лондона до Токио, существует строгая система кадастров, реестров и земельных записей, где каждая транзакция фиксируется и защищается законами. Это одна из причин, почему недвижимость всегда считалась безопасным активом — если ты владеешь ей, государство стоит за тобой, словно верный страж.

Почему цены растут?

Недвижимость — это как хорошее вино: чем дольше хранишь, тем ценнее она становится. Но почему так? Давай разберёмся.

1. Рост населения и урбанизация. Представь, что в 1950-х годах люди массово устремляются в города в поисках лучшей жизни. Это происходило в США, Европе, а позже и в Азии. В результате спрос на жильё просто взлетел. После Второй мировой войны произошёл настоящий строительный бум, и к 1960-м годам средняя стоимость дома в США составила $7,354 (это около $80,000 в современных деньгах).
2. Инфляция и рост доходов. Инфляция — это враг наличных денег, но друг недвижимости. С годами инфляция обесценивает деньги, а стоимость активов, таких как дома и квартиры, растёт. К началу 2000-х годов в США цена за средний дом уже превысила $200,000. В крупных городах, таких как Нью-Йорк, стоимость дома доходила до полумиллиона долларов! А как думаешь, что происходит дальше? Цены продолжают расти, потому что недвижимость становится не только местом для жизни, но и активом для инвестиций.
3. Ограниченность предложения. В крупных городах, таких как Лондон, Токио или Париж, земля под строительство фактически закончилась. В 1990-е годы средняя цена на дом в Лондоне была около £70,000. А сейчас? Сегодня это уже около £500,000. И неважно, как ты постараешься, землю в центре города не создашь — её просто нет! Поэтому каждый квадратный метр становится всё более ценным.

Пример: Возьми Лондон. 30 лет назад стоимость дома составляла всего £70,000. Сегодня эта цифра достигла невероятных £500,000. Почему? Потому что люди хотят жить в центре, а места мало. Чем выше спрос — тем выше цена, и этот процесс продолжается бесконечно.

4. Низкие процентные ставки. Когда центральные банки снижают процентные ставки, покупка недвижимости становится доступнее для большего числа людей. Меньше процент по ипотеке — больше покупателей. Это ещё больше подогревает спрос и, соответственно, цены. Например, после финансового кризиса 2008 года процентные ставки в США упали до 3,5%. Это привело к тому, что тысячи людей смогли позволить себе ипотеку, и цены на жильё начали стремительно расти.
5. Инвестиционный интерес. И не забывай про инвесторов. Во многих странах покупка недвижимости стала чем-то вроде “тихой гавани” для капитала. Инвесторы стремятся вложить свои деньги в безопасные активы, такие как жильё. Например, китайские инвесторы в последние десятилетия активно скупали недвижимость в Лондоне, Нью-Йорке, Ванкувере, что тоже поднимало цены на этих рынках. Покупка квартир и домов — это не только способ жить, но и способ приумножить капитал.

Государство как твой защитник

Институты, защищающие недвижимость, существуют тысячелетия. Но почему это так важно? Всё просто: недвижимость — это основной капитал, который должен быть защищён от всех возможных рисков. Именно по этой причине государственные структуры — нотариальные конторы, земельные реестры и суды — играют ключевую роль в том, чтобы твои права на собственность были неприкосновенны. В каждом мегаполисе мира существуют строгие правила и законы, которые гарантируют безопасность владения недвижимостью.

Пример: Ты покупаешь квартиру в центре Берлина или Парижа. Ты можешь быть уверен, что сделка будет защищена законами, которые существуют столетиями. Даже если кто-то попытается оспорить твоё владение, у тебя всегда будет юридическая поддержка. И это одно из важнейших преимуществ владения недвижимостью — уверенность в её сохранности и защите твоих прав.

Недвижимость всегда будет одним из самых надёжных активов, потому что государство прямо заинтересовано в поддержке и стабильности этого рынка. Ведь твой дом — это не только твоё имущество, но и источник налоговых поступлений, стабильности экономики и процветания города или страны.

Глава 2. Недвижимость в XX веке: бум и кризисы

XX век — это взрывное время для рынка недвижимости. Мир менялся так быстро, что целые города вырастали буквально за несколько лет, а небоскрёбы устремлялись в небо один за другим. С каждым десятилетием недвижимость становилась всё более популярной формой инвестиций, особенно после мировых войн. Но несмотря на рост, рынок недвижимости не всегда был такой уж безопасной гаванью. Давай погрузимся в этот век с его взлётами и падениями и посмотрим, как правительство поддерживало девелоперов, превращая этот бизнес в один из ключевых столпов экономики.

Строительный бум 1920-х годов: когда всё казалось вечным

Начнём с 1920-х годов. США и Европа переживали период безумного экономического роста, когда здания строились с такой скоростью, что казалось — недвижимости хватит на всех. Это был настоящий строительный бум! В Нью-Йорке небоскрёбы росли, как грибы после дождя, а люди верили, что недвижимость — это надёжная инвестиция, которая никогда не подведёт. Инвесторы вкладывали миллионы в землю и здания, видя в этом бесконечный источник прибыли.

Но тут пришёл 1929 год. Великая депрессия — это событие, которое перевернуло представления о том, насколько недвижимость может быть уязвимой. Цены на недвижимость обрушились, как карточный домик. Ты представляешь, что многие застройщики и владельцы зданий, которые считались “королями рынка”, оказались банкротами буквально за несколько месяцев? Здания пустовали, земля обесценилась, и рынок, казавшийся таким надёжным, оказался в руинах. Этот кризис напомнил, что даже недвижимость может быть подвержена глобальным экономическим потрясениям.

Вторая мировая война и новый строительный бум

Затем — Вторая мировая война. Она тоже серьёзно повлияла на рынок недвижимости. Города Европы были разрушены бомбардировками, миллионы людей остались без крова. Но как только война закончилась, началось стремительное восстановление. Война стала катализатором для строительства, и это дало толчок к росту экономики. Правительства стран Европы и США начали активно инвестировать в строительство жилья для своих граждан.

В Европе началась массовая урбанизация: люди устремились из деревень в города в поисках работы. На фоне разрушенной инфраструктуры начали появляться новые жилые районы. Особенно активно строились пригородные районы, которые предлагали доступное жильё для молодёжи и ветеранов войны.

США, в свою очередь, стали лидером в строительстве жилья для среднего класса. Программы кредитования ветеранов, такие как G.I. Bill, позволили миллионам американцев приобрести дома. Это был настоящий золотой век для девелоперов, и недвижимость стала доступным активом для миллионов обычных людей. В 1950-е годы дом в пригороде можно было купить за несколько тысяч долларов. Сегодня эти же дома стоят сотни тысяч, а то и миллионы долларов!

Но даже в этот период недвижимость не всегда была безупречным активом. Возьмём, например, Японию.

Япония 1980-х: пузырь, который лопнул

В 1980-е годы Япония переживала небывалый экономический рост. Это время называют “периодом японского экономического чуда”, и недвижимость была на его переднем плане. Земля и здания в Токио стоили невероятных денег. Инвесторы скупали всё, что можно было купить, и цены на землю поднимались в геометрической прогрессии. Казалось, что этот рост никогда не прекратится, и вложения в недвижимость были лучшим способом разбогатеть. Пример: в пиковые годы земля в центре Токио стоила настолько дорого, что на её стоимости можно было купить всю Калифорнию!

Но случилось неизбежное — пузырь лопнул. В 1990-е годы экономика Японии рухнула, цены на недвижимость обвалились, и миллионы людей потеряли свои сбережения. Многие компании, особенно строительные, оказались на грани банкротства. Это был яркий пример того, как чрезмерные спекуляции на рынке недвижимости могут привести к коллапсу целой экономики.

Китай: девелоперы как ключевые игроки экономики

Но, пожалуй, наиболее ярким примером того, как важен девелоперский бизнес для государства, является Китай. Строительный сектор здесь является буквально двигателем экономики. Гигантские проекты по строительству жилья, дорог, коммерческих объектов и целых городов сделали Китай одним из крупнейших рынков недвижимости в мире.

В Китае правительство активно поддерживает девелоперов через кредиты, субсидии и инфраструктурные проекты. В начале 2000-х годов строительный бум в Китае стал ключевым драйвером экономического роста страны. Строились города, заводы, жилые комплексы, и это продолжалось более двух десятилетий. Например, город Шэньчжэнь, который в 1980-х годах был небольшой рыбацкой деревушкой, сегодня стал мегаполисом с населением более 12 миллионов человек. Всё благодаря строительному буму.

Но эта масштабная поддержка девелоперов привела к ряду проблем. Китай столкнулся с огромным числом незаселённых квартир и пустых городов. Многие застройщики брали крупные кредиты, надеясь на вечный рост спроса, но когда экономический рост начал замедляться, возникли проблемы с обслуживанием долгов. Один из самых громких случаев — это компания Evergrande, один из крупнейших девелоперов Китая. Она оказалась на грани банкротства в 2021 году, что привело к тревогам о возможном крахе всего строительного сектора.

Плюсы и минусы девелоперского бума

Но, несмотря на эти риски, девелоперский бизнес приносит огромные выгоды экономике. Строительство — это один из самых мощных драйверов роста, так как оно создаёт рабочие места, стимулирует развитие инфраструктуры и увеличивает объём ВВП страны. В США, Европе и Азии девелоперы играют ключевую роль в формировании экономической политики. Строительные проекты всегда на первом месте, когда речь идёт о господдержке, и это неудивительно, ведь за каждым зданием — десятки рабочих мест и миллионы долларов вложений.

Но есть и обратная сторона медали. Когда государство слишком сильно поддерживает строительный сектор, это может привести к перегреву рынка. Цены на недвижимость растут, кредиты выдаются в огромных объёмах, и рано или поздно пузырь может лопнуть, как это случилось в Японии и, возможно, в будущем в Китае.

Глава 3. Покупка квартиры: сколько можно заработать и какие есть подводные камни?

Когда речь заходит о недвижимости, покупка квартиры для сдачи в аренду — это что-то вроде классики жанра. Простой, понятный путь: купил, сдал, получай деньги. Но давай не будем обманываться, здесь тоже есть свои нюансы и подводные камни. Давай разбираться, сколько можно заработать на аренде квартиры и что может пойти не так.

Сколько можно заработать на аренде?

Доход от аренды зависит от множества факторов: от того, где находится квартира, сколько она стоит, в каком она состоянии и что происходит на рынке. Обычно доходность от аренды составляет 3-7% годовых от стоимости квартиры. То есть, если ты купил квартиру за €300,000, то можешь рассчитывать на доход в районе €9,000–21,000 в год. Неплохо, да? Но давай посмотрим конкретные примеры.

Нью-Йорк: дорого, но стабильно

О, Нью-Йорк… Манхэттен, Бруклин — мечта для многих инвесторов. Но реальность такова, что здесь квартиры стоят, как космический корабль. А доходность? Увы, не такая уж космическая.

• Средняя стоимость квартиры в Манхэттене — около $1,200,000. Да-да, это больше миллиона за квартиру.
• Доходность от аренды составляет примерно 3-4% годовых. Что это значит в деньгах? Если сдавать квартиру за $3,000-4,000 в месяц, то ты получишь $36,000-48,000 в год. Много это или мало — вопрос спорный, ведь на фоне огромной стоимости квартиры, это всего лишь 3-4% доходности.

Но будь готов к сюрпризам! В Нью-Йорке налоги на недвижимость могут доходить до 1-1,5% от стоимости объекта в год. Плюс, если ты не живёшь в городе, придётся нанимать управляющую компанию, а это тоже дополнительные расходы, которые могут уменьшить твою доходность до 2-3%. Так что Нью-Йорк — это стабильный, но дорогой вариант.

Берлин: высокие доходы и быстрый рост

Если Нью-Йорк кажется недосягаемым, давай посмотрим на Европу, в частности на Берлин. Этот город долгое время считался тихой гаванью для инвесторов: цены были сравнительно низкими, а спрос на аренду стабильно рос. Но всё изменилось в 2010-х годах, когда Берлин стал новым магнитом для стартапов, артистов и бизнеса.

• Средняя стоимость квартиры в центре Берлина — около €300,000. Уже лучше, не так ли?
• Арендная плата за двухкомнатную квартиру составляет около €1,500-2,000 в месяц. Это даёт тебе от €18,000 до €24,000 в год, что равняется доходности 6-8%. Вот это уже более серьёзная цифра!

Интересный факт: с 2010 по 2020 год цены на жильё в Берлине подскочили почти на 40%! То есть если бы ты купил квартиру за €300,000 в 2010 году, к 2020 году её стоимость могла бы достичь €420,000. Это не только стабильный арендный доход, но и отличная возможность заработать на росте стоимости недвижимости.

Но и тут не всё так радужно. В последнее время в Берлине активно обсуждают регулирование арендных ставок. Некоторые законы, как, например, “заморозка” арендных плат, могут серьёзно подрезать доходы инвесторов. Так что всегда важно следить за политическими изменениями, которые могут повлиять на твои инвестиции.

Москва: вход доступнее, доходность выше

Москву тоже нельзя оставлять без внимания. Рынок аренды здесь весьма привлекательный, особенно в центре города. В отличие от Нью-Йорка или Лондона, цены на квартиры в Москве ниже, а доходность от аренды — выше.

• Средняя стоимость квартиры в центре Москвы — около 25-30 млн рублей (это примерно $250,000-300,000). Согласись, это уже не миллион долларов!
• Доходность от аренды в Москве составляет 5-7% годовых. То есть, если ты сдаёшь квартиру за 100,000-150,000 рублей в месяц (это примерно $1,200-1,800), то можешь рассчитывать на 1,2-1,8 млн рублей в год.

Ещё один приятный момент — низкая налоговая ставка на доходы физических лиц в России, которая составляет всего 13%. Это делает рынок аренды в Москве особенно привлекательным, так как большая часть дохода остаётся у тебя. А с учётом того, что цены на жильё в Москве, особенно в элитных районах, продолжают расти, это ещё один аргумент в пользу инвестиций.

Какие факторы влияют на доходность?

Теперь давай посмотрим на то, что может повлиять на твой доход от аренды:

1. Расположение. Чем ближе квартира к центру или важным инфраструктурным объектам (метро, университеты, бизнес-центры), тем выше будет арендная плата и доходность. Например, квартиры на Арбате в Москве могут приносить до 7-8% годовых, тогда как на окраинах — около 5%.
2. Состояние рынка. Экономические кризисы могут серьёзно повлиять на аренду. Например, во время пандемии COVID-19 многие арендаторы покидали мегаполисы, и цены на аренду резко упали. Но как только экономика начала восстанавливаться, рынок снова ожил.
3. Дополнительные расходы. Не забывай учитывать расходы на ремонт и содержание квартиры. Если квартира требует капитального ремонта, это может снизить доходность в первые годы. Плюс, если ты сдаёшь квартиру на краткосрочную аренду (например, через Airbnb), тебе придётся оплачивать коммунальные услуги и уборку, что также может снизить прибыль.
4. Налоги и законодательство. Разные страны по-разному облагают налогами доход от аренды. Например, во Франции налоги могут достигать 30-40%, что может существенно снизить твою доходность. А в России ставка налога всего 13%, что делает этот рынок выгоднее для аренды.

Стоит ли инвестировать в квартиру для аренды?

Итак, квартира для сдачи в аренду — это классика, проверенная временем. Если ты выберешь город с высоким спросом, то сможешь получать стабильный доход и, возможно, неплохо заработать на росте стоимости жилья. Но будь готов к дополнительным расходам, таким как налоги, ремонт и управление квартирой.

Недвижимость остаётся надёжным активом, который не только приносит доход, но и может существенно вырасти в цене за несколько лет. Главное — правильно выбрать место и учитывать все подводные камни, которые могут встретиться на пути.

Покупка недвижимости для аренды — это действительно классическая стратегия для получения стабильного дохода. Но не всё так безоблачно, как может показаться на первый взгляд. Есть множество рисков, о которых стоит знать заранее, и порой они могут свести на нет все твои усилия. Давай разберёмся с этими рисками и посмотрим на реальный мир недвижимости через призму тех проблем, которые могут тебя поджидать.

Глава 4. Риски при аренде квартиры: сквоттеры, конфискация собственности и другие проблемы

Сквоттеры: когда твоя квартира становится чужой

Представь, ты сдаёшь квартиру, но вдруг арендаторы перестают платить и отказываются съезжать. Что делать? Это, к сожалению, довольно распространённая проблема, особенно в странах с жёсткими законами, защищающими права арендаторов. Сквоттеры — это люди, которые незаконно занимают твою собственность и при этом могут годами оставаться там, не платя аренду.

Пример: во многих странах, таких как Франция или Испания, законы настолько защищают арендаторов, что выселить недобросовестных жильцов может занять месяцы, а иногда и годы. Ты будешь оплачивать коммунальные платежи, делать ремонт после их выселения и тратить деньги на адвокатов.

Как избежать? Конечно, никто не застрахован от плохих арендаторов, но есть несколько вещей, которые можно сделать:

• Тщательно проверяй потенциальных жильцов: запроси у них справки о доходах, кредитные истории и рекомендации от предыдущих арендодателей.
• Используй риэлторские компании, которые занимаются проверкой арендаторов и заключением договоров.
• Если у тебя есть возможность, сдавай жильё в краткосрочную аренду — рисков меньше, но и доход может быть нестабильным.

Отчуждение собственности: когда государство идёт против тебя

В некоторых странах есть ещё один риск — отчуждение собственности. Это может звучать как фантастика, но в реальности такое иногда случается. Представь ситуацию: государству нужен твой участок для строительства дороги или другого инфраструктурного проекта. В таких случаях власти могут изъять твою недвижимость, выплатив компенсацию, которая может оказаться ниже рыночной стоимости.

Пример: в странах с активным развитием инфраструктуры, таких как Китай или Индия, практика отчуждения собственности не является редкостью. Твоя квартира может оказаться на месте будущей трассы или аэропорта, и правительство просто изымет её, заплатив тебе “по своему усмотрению”.

Как избежать? В большинстве случаев от такого риска сложно полностью застраховаться, особенно если речь идёт о развивающихся странах. Но стоит внимательно выбирать объекты для покупки, особенно если речь идёт о новостройках, находящихся в районах с активным развитием инфраструктуры. Также полезно следить за долгосрочными планами застройки в районе, где находится твоя недвижимость.

Юридические риски и законы, защищающие арендаторов

Во многих странах существует сильная защита прав арендаторов. На первый взгляд это кажется справедливым — государство защищает граждан от произвола владельцев. Но как только ты становишься владельцем квартиры для сдачи в аренду, понимаешь, что защита арендаторов иногда может стать твоей головной болью.

Пример: в Германии, Франции и других европейских странах существуют законы, ограничивающие рост арендной платы. Если ты владеешь квартирой и хочешь повысить арендную ставку, это может быть сложным и долгим процессом, особенно если в договоре прописаны ограничения.

Также существуют ситуации, когда арендаторы могут буквально “закрепиться” за твоей квартирой. Например, в некоторых странах арендаторы могут занимать жильё десятилетиями, а расторгнуть с ними договор без веской причины практически невозможно.

Как избежать? Важно внимательно изучить законы страны или региона, где ты планируешь сдавать недвижимость. Проконсультируйся с юристом перед тем, как заключать договор аренды, чтобы чётко понимать свои права и обязанности.

Риски на фоне политических изменений

Политическая стабильность — это один из ключевых факторов для успешного владения недвижимостью. Политические кризисы могут серьёзно повлиять на рынок недвижимости, а в некоторых странах даже привести к массовому отчуждению имущества или запретам на сдачу жилья в аренду.

Пример: в Венесуэле, когда начался экономический кризис, владельцы недвижимости столкнулись с проблемами — правительство ввело законы, которые ограничили права арендодателей. Это привело к тому, что многие не могли ни сдавать свои квартиры, ни продать их по справедливой рыночной цене. Подобные риски существуют в странах с нестабильной политической ситуацией, где смена власти может привести к радикальным изменениям в законодательстве.

Как избежать? Вкладывай деньги в недвижимость в странах с высоким уровнем правовой защиты и стабильной политической системой. Например, страны Западной Европы или США традиционно считаются безопасными для долгосрочных инвестиций в недвижимость.

Износ имущества и неожиданные расходы

Покупка квартиры — это не только возможность получать доход, но и постоянные расходы на поддержание её в хорошем состоянии. Ремонт, замена коммуникаций, ремонт фасадов и другие работы могут неожиданно вылиться в круглую сумму. Чем старше здание, тем выше риск того, что тебе придётся тратить деньги на обслуживание.

Пример: в Москве многие квартиры в старых домах требуют капитального ремонта, особенно в центре города. Если ты покупаешь квартиру в доме, которому больше 50 лет, будь готов к тому, что каждый год потребуется что-то обновлять — начиная от сантехники и заканчивая кровлей. В Европе, например, владельцы старинных домов часто сталкиваются с необходимостью реставрации, что может стоить очень дорого.

Как избежать? Проводи тщательную проверку состояния квартиры перед покупкой, заказывай экспертизу здания. Лучше вложить немного денег заранее, чем потом тратить большие суммы на ремонт.

Риски потери ликвидности

Иногда недвижимость может стать “неподвижной” в самом прямом смысле — её будет сложно продать. Это может случиться в период экономического кризиса или в районах, где падает спрос на жильё. В таких случаях даже если у тебя есть доход от аренды, стоимость недвижимости может снижаться, а продать её станет проблематично.

Пример: после финансового кризиса 2008 года многие владельцы недвижимости в США и Европе столкнулись с тем, что их жильё сильно подешевело. Особенно это коснулось домов в регионах с невысоким спросом. Люди годами не могли продать свои дома, так как на рынке было слишком много предложений и слишком мало покупателей.

Как избежать? Вкладывай деньги в недвижимость в районах с высокой ликвидностью. Это могут быть квартиры в центре крупных городов, а не в отдалённых районах. И не забывай следить за общими экономическими тенденциями — если рынок перегрет, лучше дождаться более благоприятного времени для покупки.

Глава 5. Долевые инвестиции в недвижимость: доступные для всех

Не у всех есть сотни тысяч долларов, чтобы купить квартиру в центре Нью-Йорка или Лондона. Но что делать, если ты всё равно хочешь приобщиться к миру недвижимости и начать зарабатывать на этом? Вот тут на сцену выходят долевые инвестиции — способ вложить небольшие деньги в крупные проекты.

Идея простая: ты покупаешь не всю квартиру, а долю в большом объекте недвижимости — это может быть жилой комплекс, офисное здание или даже отель. Всё это делается через краудфандинговые платформы, которые объединяют множество таких небольших инвесторов, как ты. В итоге ты становишься совладельцем объекта, а доход от аренды делится между всеми участниками пропорционально их вложениям.

Какая доходность?

В среднем, доходность от долевых инвестиций колеблется в пределах 6-10% годовых, что сопоставимо с доходностью акций, но с меньшими рисками. Особенно если рынок недвижимости в регионе стабилен.

Пример: Платформа Fundrise — это один из крупнейших игроков на рынке долевых инвестиций в недвижимость. Ты можешь вложить всего $1,000 в проект строительства жилого комплекса в США и получить примерно 8% годовых. Представь, что ты вложил свои деньги в 2019 году, и уже к 2023 году твоя прибыль составила более 35% за четыре года. Это примерно тот же уровень, что и на фондовом рынке, но ты инвестируешь в реальный объект — недвижимость.

Как это работает?

Всё просто. Ты заходишь на платформу, выбираешь проект, который тебя интересует (это может быть жилой комплекс, офисное здание или отель), и вкладываешь свои деньги. Твои инвестиции используются для строительства или покупки объекта, и как только проект начинает приносить доход от аренды, ты начинаешь получать свою долю.

Плюсы? Низкий порог входа, стабильный доход, возможность инвестировать в крупные объекты, которые иначе были бы тебе недоступны. Минусы? Иногда такие инвестиции менее ликвидны, чем покупка квартиры, то есть ты не сможешь быстро продать свою долю. Но это отличный способ начать с небольших сумм и постепенно наращивать капитал.

Глава 6. Апартаменты в отелях: как заработать на отдыхе других?

Кто не мечтал владеть апартаментами на берегу моря и зарабатывать, пока другие отдыхают? Именно это и предлагают апартаменты в гостиничных комплексах. Ты покупаешь апартаменты, а весь остальной процесс — поиск арендаторов, управление, уборка — доверяешь профессиональной команде отеля.

Твой доход напрямую зависит от того, насколько загружен отель. Чем больше гостей, тем больше денег ты зарабатываешь. Доходность таких инвестиций обычно составляет 5-7% годовых. Это не только способ заработать на аренде, но и возможность бесплатно отдыхать в собственных апартаментах несколько недель в году!

Пример: Канарские острова

Допустим, ты купил апартаменты в гостиничном комплексе на Канарских островах за €200,000. Теперь отель сдаёт их в аренду туристам, и ты получаешь от €12,000 до €14,000 в год. Это 6-7% годовых — неплохой доход, особенно если учесть, что ты можешь отдыхать в своих апартаментах несколько недель в году, без лишних забот. Да, ты получаешь доход и экономишь на отдыхе!

Как это работает?

Отель управляет всем процессом: сдаёт твои апартаменты в аренду, следит за уборкой, ремонтом и другими административными вопросами. Тебе нужно лишь подписать договор и получать доход. Плюсы — это пассивный доход с минимальными усилиями. Минусы — доход зависит от сезонности, и иногда апартаменты могут простоять пустыми в «мёртвый сезон». Также стоит учесть, что доходность зависит от того, насколько успешен отель в привлечении туристов.

Если ты ищешь стабильный источник дохода, при этом не желаешь заниматься управлением, то апартаменты в гостиничном комплексе — это отличное решение для инвестиций.

Глава 7. Кладовки, гаражи и парковочные места: как заработать на минимальных площадях?

Иногда недвижимость — это не только квартиры и дома. Ты можешь зарабатывать даже на небольших объектах, таких как кладовки, гаражи или парковочные места. Эти инвестиции требуют меньше вложений, но могут приносить высокую доходность.

Представь: ты покупаешь парковочное место в центре Лондона за £50,000 и сдаёшь его в аренду за £3,000-4,000 в год. Это 6-8% годовых, и никаких проблем с управлением. Спрос на парковочные места стабильно высок в крупных мегаполисах, где дефицит парковок — обычное дело.

Пример: парковочные места и гаражи

В Лондоне парковочное место в центре может стоить около £50,000, и его аренда приносит владельцу от £3,000 до £4,000 в год. Это 6-8% доходности, причём без особых хлопот. А гаражи, особенно в оживлённых районах, могут приносить стабильный доход, так как спрос на парковочные места и небольшие склады всегда есть.

• Кладовки — это ещё один интересный формат инвестиций. В Берлине покупка небольшой кладовки может обойтись всего в €10,000-15,000, а её аренда принесёт около €800-1,000 в год. Это даёт доходность около 7-8% годовых, и ты практически не занимаешься управлением. Люди всегда нуждаются в дополнительном пространстве для хранения вещей, особенно в крупных городах, где квартиры маленькие.

Как это работает?

Ты покупаешь небольшие объекты недвижимости, такие как парковочные места, гаражи или кладовки, и сдаёшь их в аренду. Это инвестиция с небольшими начальными вложениями, но с высокой доходностью. Кроме того, такие объекты обычно не требуют сложного управления, что делает их отличным вариантом для тех, кто не хочет заморачиваться с ремонтом или поиском арендаторов.

Плюсы: низкий порог входа, стабильный спрос и минимальные усилия по управлению. Минусы: такие объекты могут быть не очень ликвидными, то есть их сложно быстро продать. Однако в долгосрочной перспективе они остаются привлекательным активом.

Недвижимость и криптовалюты: вечная стабильность или быстрая прибыль?

Недвижимость это классический рынок, он прекрасно защищен государством, показывает стабильную доходность, у тебя есть физический осязаемый актив. Его можно сдавать в аренду или продать, ведь его цена будет расти на долгосрочной основе. Но есть определенные минусы, и-за которых можно потерять деньги.

• Недвижимость требует постоянных вложений, ты обязан оплачивать коммунальные услуги, налоги. Вкладывать в текущий ремонт и в капитальный. Оплачивать ежегодную страховку. 
• Место, где ты купил недвижимость, например квартиру, через 10 лет может превратиться в гетто и цена упадет до минимальных значений.
• Высокий порог входа – в большинстве случаев в цене растет элитная недвижимость, которую можно купить от $2 млн и более. Но и затрат такая недвижимость требует соответсвующих.
• Законы, которые принимаются государством могут увеличить твои траты, например, тебе придется обслуживать лужайку перед домом только с определенным сортом травы для газона или введут новый налог, что опять же увеличит стоимость владения.

Криптовалютный рынок появился совсем недавно, правила только устаканиваются, а государства не могут его контролировать, как рынок недвижимости. С одной стороны твои вложения быстро окупятся, с другой ты можешь прогореть. Что стоит выделить из плюсов:

• Порог входа от $100 долларов намного ниже стоимости элитного жилья. 
• Тебе не нужно платить за владение монетами, NFT или криптовалютой в отличии от жилья, где ты несешь постоянные и ежемесячные траты. На твоем кошельке может лежать 1 Биткоин и через 10 лет ты можешь неожиданно для себя стать миллионером.
• Управление криптоактивами не требует усилий, обычно это просто покупка и продажа по выгодному курсу.
• Высокая доходность на коротком промежутке времени. Недвижимость может расти в цене (хотя будем откровенными, сейчас этот актив не растет а падает) на 3-5% годовых, когда криптовалюты могут за тот же промежуток времени принести 100% годовых.

Что выбрать?

Недавно была опубликована статья о диверсификации рисков, конечно, лучше вкладываться и в крипторынок и в недвижимость. Если ресурсы ограничены, а в 99% это так и есть. План такой:

• Нужно сопоставить все за и против. 
• Чем мне легче управлять и что в ближайшем будущем принесет наибольшие дивиденты?
• Сколько денег у меня есть для инвестирования?
• Как хорошо я разбираюсь в том как управлять тем, во что я собираюсь инвестировать?
• Есть ли у меня время следить за изменениями в мире и управлять своими активами?

В Taketoken эти вопросы мы берем на себя, отбираем лучшие проекты и пополняем портфель, чтобы пользователь получил доход на свои вложения. Предлагаем пассивное инвестирование, просто фиксируй прибыль и решай когда будешь выводить дивиденты и тратить их на свои дела и мечты.